Markéta Svobodová
Vedoucí oddělení finančního poradenství
Přechod Finance s.r.o.
O Markétě
Finanční poradkyně se srdcem pro životní změny
Markéta má za sebou 14 let zkušeností v oblasti osobních financí a finanční gramotnosti. Věří, že správné finanční plánování během životních přechodů může snížit stres a umožnit lidem bezpečněji se pouštět do nových etap svého života. Sama v roce 2010 prožívala náročný přechod z korporátního prostředí do podnikání — tehdy si uvědomila, jak málo praktických informací bylo dostupných o finančním plánování během takových změn.
Absolvovala Vysokou školu ekonomickou v Praze se specializací na osobní finance a investice. V průběhu své kariéry získala řadu profesionálních certifikací včetně Certifikovaného finančního poradce (CFP) a vzdělala se v oblasti daňového poradenství a investičního plánování. Její kariérní milník přišel v roce 2015, kdy vedla projekt komplexní reformy finanční gramotnosti pro mladé rodiny v České republice.
Dnes vede tým specialistů v Přechod Finance s.r.o., kde se zaměřuje na vytváření dostupných a praktických řešení. Její znalosti využívá k vytváření vzdělávacích materiálů o rozpočtování při změně kariéry, kalkulacích nákladů stěhování, přípravě financí na rodinné milníky a tvorbě fondů na důležité životní momenty. V češtině vydala desítky článků o finančním plánování při životních změnách — a všechny jsou zaměřené na skutečné situace, kterými procházejí její klienti.
Oblasti zaměření
Kde mohu pomoci
Změna kariéry
Rozpočtování během kariérního přechodu, plánování financí při snížení příjmu, příprava rezervy na období hledání nové pozice. Víme, jak se s tím vypořádat — bez paniki a bez zbytečných chyb.
Stěhování a relokace
Kalkulace všech nákladů na stěhování, včetně těch, které se obvykle zapomínají. Plánování financí pro přestěhování do jiného města či státu, příprava na měnící se životní náklady.
Rodinné milníky
Finanční příprava na příchod nového člena rodiny, plánování nákladů na vzdělání dětí, příprava majetkového zázemí pro budoucnost. Rodina stojí za to plánovat pořádně.
Fondy na milníky
Vytváření a spravování fondů na důležité životní momenty. Jak spořit systematicky, jak investovat rozumně a jak dosáhnout svých finančních cílů bez stresu.
Vzdělání a certifikace
Kvalifikace a zkušenosti
Vysoká škola ekonomická v Praze
Absolvování studia se specializací na osobní finance a investice. Tady se Markéta naučila teoretické základy, které později převedla do praxe a adaptovala na reálné situace českých klientů.
Certifikovaný finanční poradce (CFP)
Profesionální certifikace, která potvrzuje odborné znalosti v oblasti osobního finančního poradenství. Celoživotní vzdělávání a etické principy jsou součástí tohoto titulu.
Daňové poradenství a investiční plánování
Specialista v oblasti daňového poradenství s hlubokou znalostí investičních strategií. To znamená, že ví, jak plánovat nejen rozpočet, ale i dlouhodobý majetkový růst.
Reforma finanční gramotnosti (2015)
Vedení projektu komplexní reformy finanční gramotnosti pro mladé rodiny v České republice. Tady se Markéta naučila, jak komunikovat složité finanční koncepty tak, aby jim rozuměl každý.
Specialista na
Finance při životních změnách
Praktické vzdělávací materiály
Markéta nevěří na abstraktní teorie. Všechny její články, průvodce a materiály jsou postaveny na skutečných situacích a reálných číslech. Když píše o rozpočtování během změny kariéry, ví, jaké jsou průměrné příjmy, jaké náklady čekat a jak se s tím vypořádat psychologicky i finančně.
Články pokrývají konkrétní témata jako „Jak plánovat rozpočet během změny kariéry”, „Náklady na stěhování — co se zapomíná”, „Finanční příprava na příchod nového člena rodiny” a „Fondy na milníky — jak spořit na důležité životní momenty”. Všechno je napsáno tak, aby to pomáhalo skutečným lidem v skutečných situacích.
Osobní přístup v Přechod Finance
V Přechod Finance s.r.o. Markéta vede oddělení finančního poradenství s jedním jasným cílem — pomáhat lidem, kteří procházejí životními změnami. Vedoucí tým specialistů, kteří si rozumí s rozpočty, investicemi, daňovým plánováním a vším tím, co s tím souvisí.
Věří, že každá životní změna je příležitostí — ne jen výzvou. S správným finančním plánem se můžete pouštět do nových etap svého života s důvěrou, nikoliv s obavami. To je to, co dělá Markéta každý den — pomáhá lidem vidět své finanční možnosti a vytváří plány, které skutečně fungují.
Publikované články
Přečtěte si průvodce a články
Jak plánovat rozpočet během změny kariéry
Praktický průvodce rozpočtováním při kariérním přechodu. Jaké náklady čekat, jak se připravit na období bez příjmu a jak spravovat peníze během nejistoty.
Náklady na stěhování — co se zapomíná
Stěhování stojí víc, než si většina lidí myslí. Zjistěte, které náklady se obvykle zapomínají a jak je správně naplánovat do svého rozpočtu.
Finanční příprava na příchod nového člena rodiny
Jak se finančně připravit na rozšíření rodiny. Všechny náklady, kterou byste měli zvážit, a strategie, jak si na ně našetřit bez stresu.
Fondy na milníky — jak spořit na důležité životní momenty
Jak vytvořit a spravovat fondy na velké životní milníky. Strategie spořování, která funguje i když máte omezený rozpočet.
Máte otázku o finančním plánování?
Kontaktujte nás a zjistěte, jak vám můžeme pomoci s finančním plánováním během vaší životní změny. Markéta a její tým jsou tu pro vás.
Napište nám